Immobilienfonds – Immobilienbeteiligung
Sie suchen eine Immobilienbeteiligung mit hoher Sicherheit und einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont? Sie möchten nicht die komplette Immobilie kaufen, sondern nur einen Anteil? Sie wollen in mehrere Objekte investieren, um die Vermietungsrisiken zu senken und die Erträge zu stabilisieren – und ohne sich selbst um die Verwaltung, die Vermietung, die Wartung etc. kümmern zu müssen?
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Was ist ein Immobilienfonds?
Immobilien gehören in Deutschland zu den beliebtesten Anlagemodellen. Wenn Sie in eine Immobilienbeteiligung investieren, werden Sie Besitzer eines Anteils an den durch den Fondsmanager bzw. dessen Fonds erworbenen Vermögenswerten. Der Fonds bündelt das Geld von vielen Anteilseignern, um meist mehrere Objekte zu kaufen, so dass das Klumpen-Risiko gesenkt wird.
Grundsätzlich kann jede Immobilie in ein Immobilien-Portfolio eines Fonds aufgenommen werden. Meist gibt es jedoch strenge Investitions-Richtlinien, um den Anlegern bzw. Investoren bei Auflage des Projektes Investitionssicherheiten einzuräumen.
Es gibt jedoch auch Fonds, die sich nur auf Einzelobjekte konzentrieren
Das Fondsmanagement bzw. der Fonds kann Immobilien aller Art kaufen und verkaufen. Dies können Einkaufs-Center, Bürogebäude, Pflegeheime, Mehrfamilienhäuser bis hin zu Industriegebäuden und Logistikzentren sein.
Die meisten Fonds konzentrieren sich auf einen speziellen Bereich, beispielsweise Bürovermietungen: In diesem Fall kauft der Fondsmanagement bzw. der Fonds eine oder mehrere Büro-Gebäude und schüttet den monatlich eingenommenen Mietzins an die Anleger aus.
Alle erforderlichen Aktivitäten zur Verwaltung der Immobilien werden von den für den Fonds verantwortlichen Fachleuten durchgeführt, etwa die Suche nach neuen Immobilien, Kauf und/oder Verkauf von Gebäuden, Mietersuche sowie Wartungsaufgaben.
Immobilien gehören in Deutschland zu den beliebtesten Anlagemodellen. Wie in jedem anderen Anlagebereich kommt es auch hier darauf an, die richtigen Partner, in einem idealen Marktumfeld für eine Immobilien-Fonds-Investition zu finden.
Welche Arten von Immobilienfonds gibt es?
Offener Immobilienfonds
Offene Immobilienfonds sind in der Höhe der Anteile nicht begrenzt, können jederzeit gezeichnet und frei gehandelt werden. In der Vielfalt der Angebote, die oft sogar einen Blind Pool enthalten, lassen sich die richtigen Immobilienfonds nur finden, wenn der Interessent über die komplette Branchenkenntnis verfügt. Bei einem offenen Immobilienfonds wird die Immobilienbeteiligung auf mehrere Objekte verteilt. Dadurch kann das Risiko gestreut und die Chance auf einen langfristigen Gewinn deutlich gesteigert werden. Außerdem besteht die Möglichkeit, jederzeit in die Immobilienbeteiligung ein- oder wieder auszusteigen.
Geschlossener Immobilienfonds
Ein geschlossener Immobilienfonds investiert in ein einziges Objekt, einen größeren Gebäudekomplex oder in Wohnimmobilien mit Gewerbeanteil an mehreren Standorten. Die Anleger können nur während einer begrenzten Zeit in den Immobilienfonds investieren. Wenn das gewünschte Zeichnungskapital erreicht ist, wird kein Anleger mehr zugelassen. Der Ausstieg ist meist nur über einen Zweitmarkt oder am Ende der Laufzeit nach Liquidation möglich.
Sondergattung geschlossener Immobilienfonds
Die höchsten Renditen in diesem Bereich werden von Projektentwicklungsfonds erwirtschaftet, einer Sondergattung der geschlossenen Immobilienfonds. Hier werden Grundstücke entwickelt, Objekte oder Infrastrukturmaßnahmen geplant oder bestehende Liegenschaften erworben, um diese dann zu bebauen bzw. umzustrukturieren. Nach erfolgreicher Umsetzung inkl. Vermietung werden diese Investments dann weiterverkauft.
Wie hoch ist die Mindestbeteiligung eines Immobilienfonds?
Durch die Zeichnung von Anteilen an einem Immobilienfonds können sich private Anleger an diesem Markt beteiligen. Die Zeichnungssumme liegt je nach Konzeption bei mindestens 50,00 Euro monatlich bzw. 2.500,00 Euro einmalig im Bereich der offenen Immobilienfonds und bei mindestens 10.000,00 Euro bei geschlossenen Immobilienfonds.
Welchen Anlagehorizont sollte ich als Investor für einen Immobilienfonds mitbringen?
Die Laufzeit beginnt bei mindestens 5 Jahren und kann je nach Fondskonstruktion bis zu 25 Jahren betragen.
